金融技術 (金融科技) 行業正在迅速發展創新網絡，但它也越來越多地受到網絡犯罪分子帶來的挑戰的困擾。這些不良行為者威脅到數據安全和法規遵從性，這可能會導致對違規行為處以高額罰款。
此類罰款對尋求快速擴大業務規模的企業家構成重大風險，因為他們不能陷入困境通過監管問題。即使是老牌企業也發現要駕馭金融法規的複雜層面具有挑戰性，更不用說初創公司了。
重要的是要注意，儘管實施了強大的安全系統，但人為因素仍然是保持安全措施有效和可靠的核心。投資者、高管和企業主都可能成為網絡釣魚詐騙的受害者——網絡犯罪分子使用一種特別陰險的計劃來誘騙人們提供敏感信息，例如登錄名、密碼甚至信用卡號。
龐氏騙局，也稱為“金字塔計劃”，是不良行為者使用的另一種常見欺騙類型。在這些計劃中，策劃者操縱著一列失控的火車，只不過他們沒有鋪設軌道，而是奠定了植根於欺詐和欺騙的基礎。他們需要繼續吸引新的投資者並帶來新的資金來償還早期的投資者，以維持合法性的外表。
便士股票計劃-也稱為“pump-and-dump”計劃-是一種投資欺詐，由於大量投資和毀滅性的後果，經常成為頭條新聞投資者造成的損失。當投資者尋求利用創新公司或有利可圖的新利基市場時，他們的熱情有時會導致他們找到不道德的人，這些人提供虛假或誤導性信息以引誘他們購買股票。
因此，保持警惕至關重要並不斷對員工進行數據安全、欺詐預防和檢測方面的最佳實踐教育。通過採取這些措施，企業可以降低潛在的欺詐風險，與投資者建立信任，發現創新機會，並帶領他們的團隊取得成功。
防止欺詐並確保 合規性，至關重要的是建立一個緊密編織的結構，整合該領域專業人士和公司的指導隨著最新的技術進步。這種結構可以作為一個安全網，使金融科技企業能夠穿越複雜的金融監管網絡，同時保護他們免受網絡犯罪分子可能造成的潛在損害。
在確保合規性的同時避免欺詐
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區塊鏈，機器人流程自動化 (RPA) 和雲計算是可以徹底改變金融交易的技術。此外，它們還可以自動執行任務、提高數據安全性並提供對高級分析工具以及人工智能 (AI) 和機器學習 (ML) 服務的訪問權限。
這些技術可以幫助企業提高運營效率、簡化流程並生成以前無法訪問的可定制數據洞察力——尤其是對於小型企業和新創業者而言。儘管如此，將新技術整合到運營中仍具有挑戰性，因為它仍然需要人為因素來進行解釋和決策。
打擊 欺詐 在仍然利用技術的同時，企業可以實施多種措施。一種這樣的安全措施是多因素身份驗證，它要求用戶在訪問敏感信息之前提供兩種或更多種形式的身份驗證。此外，定期進行風險評估有助於企業識別系統中的漏洞和風險，以在潛在欺詐風險成為問題之前減輕它們。
除了這些措施之外，使用高級分析的高級欺詐檢測工具（例如 AI 和 ML）可以檢測數據中可能表明欺詐活動的模式和異常。其他數據安全措施，如加密和防火牆，可以提供額外的保護層以防止數據洩露和網絡攻擊。
將管理任務外包給 第三方管理員 (TPA) 是對希望在利用技術的同時打擊欺詐的企業的另一項有用措施。 TPA 提供具有成本效益、可擴展和專業知識驅動的管理服務，使企業能夠專注於核心活動，同時簡化管理流程。
此外，TPA 經常使用基於雲的軟件和數據分析工具等先進技術來提高運營效率並提供實時數據洞察。通過將管理任務外包給 TPA，企業可以騰出資源來實施諸如多因素身份驗證、定期風險評估、高級欺詐檢測工具、數據安全措施和員工培訓等措施。
最後，平衡在諮詢公司的指導下使用技術可以幫助企業建立強大的安全網，這有利於尋求擴大規模的企業家、精煉業務的企業，以及在保持合規性的同時努力實施新技術的大型同行。諮詢公司可以就新技術的風險和收益提供有價值的見解，幫助企業就如何將這些技術整合到他們的運營中做出明智的決策。
Image Credit:Gustavo Frazao/Shutterstock
Sandy Filderman 是 Industry FinTech Inc.，提供管理和技術服務。他還是 VerifyMe 的首席技術官，這是一家防止身份盜用、偽造和欺詐的公司。 Sandy 擁有超過 22 年的經驗，曾在 VEEDIMS、Zaah.com 擔任首席信息官和首席技術官職位，並在 JP Morgan & Co. 監督團隊。他成功地監督了著名的客戶，如 Maxim Magazine、迪士尼和 Michael J. Fox Foundation. Sandy 的專長在於軟件管理、基於 IP 的信用卡終端以及獲得專利的物理、網絡和生物識別技術解決方案。