銀行記錄和公司消息顯示，全球加密貨幣交易所 Binance 秘密訪問了屬於其據稱獨立的美國合作夥伴的一個銀行賬戶，並將大筆資金從該賬戶轉移到由 Binance 首席執行官趙長鵬管理的一家貿易公司。
在 2021 年的前三個月，超過 4 億美元（約合 331.1 億盧比）從 Binance.US 位於加利福尼亞州 Silvergate 銀行的賬戶流向這家貿易公司 Merit Peak Ltd，記錄顯示路透社審查了該季度。根據記錄，Binance.US 賬戶是以美國交易所運營公司 BAM Trading 的名義註冊的。公司消息顯示，向 Merit Peak 的轉賬始於 2020 年底。
路透社無法確定轉賬的原因，也無法確定任何資金是否屬於 Binance.US 客戶。該交易所當時的公開使用條款稱，其客戶的美元存款存放在 Silvergate 和一家位於內華達州的名為 Prime Trust 的託管公司。銀行記錄顯示，本季度 Prime Trust 通過電匯向 Binance.US 賬戶存入了 6.5 億美元（約合 538.1 億盧比）。
Binance.US 發言人 Kimberly Soward 沒有說明路透社對銀行記錄中詳細說明的轉賬問題。她在一份聲明中表示，路透社的報導使用了“過時的信息”，但沒有進一步說明。她補充說:“Merit Peak 既不在 Binance.US 平台上交易也不提供任何類型的服務”，並且“只有 Binance.US 員工可以訪問”這家美國公司的銀行賬戶。 Soward 沒有具體說明 Merit Peak 的活動何時停止。
Binance 全球交易所、Binance 首席執行官趙和 Prime Trust 沒有回答有關轉移的詳細問題。 Silvergate 發言人表示，該銀行不會對個別客戶發表評論。
根據路透社看到的消息，Binance.US 的高管對資金外流表示擔憂，因為轉賬是在他們不知情的情況下進行的。時任 Binance.US 首席執行官的凱瑟琳·科利 (Catherine Coley) 於 2020 年底寫信給一位幣安財務高管，要求對轉賬做出解釋，稱這些轉賬“出乎意料”，並說“沒有人提到過”。
“這些資金從哪裡來?”她在一條消息中寫道。
在路透社看到的對 Coley 的回應中，幣安高管 Susan Li 沒有解釋這些轉賬。 Li 寫道，Merit Peak 是 Binance.US 上的“促進交易的供應商”，還向美國交易所提供貸款和注資。
2021 年晚些時候離開 Binance.US 的 Coley 並沒有回答通過她的法律代表發送的問題。李也沒有回應。
路透社無法追踪這 4 億美元的去向。據一位直接了解轉賬情況的人士稱，其中未具體說明的部分資金隨後被發送到一家名為 Key Vision Development Limited 的塞舌爾註冊公司的 Silvergate 賬戶。另一個 Binance 部門在 2021 年提交的公司文件中確認首席執行官趙是 Key Vision 的董事。一位前 Silvergate 高管證實，Key Vision 當時在 Silvergate 持有一個賬戶。
Key Vision 在當地的註冊代理沒有回應置評請求。
匯款表明沒有在美國經營許可的全球 Binance 交易所控制著 Binance.US 的財務，儘管堅稱美國實體是完全獨立的，並作為其“美國合作夥伴”運營。美國司法部和美國證券交易委員會已向 Binance 和 Binance.US 尋求有關他們關係的信息，作為對潛在違反金融規則的持續調查的一部分，包括 Binance 是否利用美國交易所作為在美國開展業務的掩護.美國證券交易委員會和司法部拒絕就本文置評。
路透社去年報導稱，幣安於 2019 年創建了 Binance.US 作為事實上的子公司，以將美國監管機構的審查從全球轉移開來交換。 Binance.US 的運營商，總部位於加利福尼亞州的 BAM Trading Services，在美國財政部註冊為一家貨幣服務企業，該類別包括外匯交易商和匯款商。 BAM 的實益擁有人是趙。
Binance.US 的首席財務官 Jasmine Lee 於 2 月 8 日告訴華爾街日報，“我們與 Binance.com 的關係範圍”是共享名稱和許可技術協議。 “我們不會來迴轉移資金，”Lee 說。
Binance 財務主管 Susan Li 和幾名 Binance.US 高級員工可以訪問 Binance.US Silvergate 賬戶，根據消息和直接了解轉移的人。在一條消息中，Binance.US 的一名財務經理要求 Li 授予另一名 Binance.US 員工批准賬戶付款的權限。一份描述美國交易所技術架構的 2021 Binance.US 文件將 Silvergate 確定為當時由 Binance.com 控制的支付渠道。
路透社查看的 Binance.US 賬戶記錄詳細說明了 1 月至截至 2021 年 3 月底。路透社尚未審查其他時期的賬戶記錄。
向 Merit Peak 的轉賬發生在該銀行專有的 Silvergate 交易網絡（SEN）上，Binance.US 於 2020 年 11 月加入該網絡以為其企業客戶服務。 SEN 允許這些客戶在他們的銀行賬戶之間轉移美元。 Silvergate 的投資者招股說明書稱 SEN 轉賬是“只能推送”的，這意味著它們必須得到賬戶控制人的授權。
這位前 Silvergate 高管告訴路透社，未經公司管理層批准，資金從公司賬戶轉移將違反銀行的合規規則。 Silvergate 的招股說明書稱，“創建、授權和批准 SEN 轉讓需要多個步驟。” Silvergate 發言人在回复路透社時未提及轉賬問題。
在 2021 年 1 月至 3 月的季度中，Binance.US 賬戶從在 Binance.US 交易的企業客戶那裡收到了 13 億美元的 SEN 轉賬，以及來自 Prime Trust 的 6.5 億美元電匯存款。
黑匣子
交易公司在加密貨幣交易所（例如行業領導者 Binance）中的作用自競爭對手 FTX 於 11 月倒閉以來一直受到審查。貿易公司通常扮演“做市商”的角色，通常買賣資產以增加交易所的交易量，從而促進交易。做市商從買家報價和賣家報價之間的差價或“價差”中獲利。
SEC 指控 FTX 創始人 Sam Bankman-Fried 秘密轉移了數十億美元的客戶資金他的交易公司 Alameda Research 在交易所擔任做市商。 SEC 在 12 月對 Bankman-Fried 的申訴中稱，Alameda 在 FTX 平台上接受了“未公開的特殊待遇”，隱瞞了資金流向，Bankman-Fried 不認罪。
SEC 主席加里·金斯勒 (Gary Gensler) 告訴彭博社2 月 10 日的電視節目稱，加密貨幣交易所通常還作為經紀自營商和對沖基金與自己的客戶進行交易，從而“將客戶資金與他們的業務混合在一起”。他在評論中沒有特別提到幣安或其他交易所，但表示公司應該期待該機構採取更多執法行動。
“我們不讓紐約證券交易所也經營對沖基金和在交易所交易。我們為什麼要在這裡做?” Gensler 說。
根據公司消息，在 Binance.US 的交易商中有 Merit Peak，這家貿易公司由 CEO Zhao 管理。
Binance.US 員工對如何進行交易知之甚少。知情人士表示，Merit Peak 正在執行交易，因為匹配客戶訂單的軟件由 Binance 管理，作為兩家交易所之間技術許可協議的一部分。描述 Binance.US 技術架構的文件將此軟件指定為“BlackBox”，因為前員工表示，Binance.US 員工不知道它是如何運作的。
前監管機構，以及前任高管Binance 和 Silvergate 告訴路透社，Merit Peak 在 Binance.US 上的角色在交易所與其客戶之間造成了潛在的利益衝突，因為 Binance.US 沒有披露有關 Merit Peak 的活動或其所有者的信息。美國證券交易委員會在 2020 年 12 月向 Binance.US 發出的傳票中尋求有關交易公司的信息時，將 Merit Peak 描述為 Binance 實體。
“當你缺乏透明度時，你就不會”不知道幣安客戶是否處於不利地位，”美國證券交易委員會前高級出庭律師、現任美國律師事務所摩西辛格合夥人的霍華德菲舍爾說。
Merit Peak 於 2019 年 1 月在英屬維爾京群島註冊成立同年 12 月，趙為 Merit Peak 簽署了一份購買協議，向美國運營商 BAM Trading 的控股公司 Binance 投資 100 萬美元，以換取該控股公司的部分優先股。該協議將 Zhao 確定為 Merit Peak 的“經理”。
英屬維爾京群島的公司註冊處並未指明 Merit Peak 的董事或股東的姓名，而僅指明其當地註冊代理人的姓名。該代理人沒有回應就 Merit Peak 的所有權發表評論的請求。與 Binance.US 一樣，Binance 也沒有提供任何關於 Merit Peak 的公開信息，也沒有在提交給路透社審查的監管機構和公司註冊處的文件中提及它。
描述 Binance.US 技術架構的 2021 年文件注意到一個身份不明的“做市商”在 Binance.com 的控制之下。在去年 11 月的 Twitter Spaces 活動中，趙說他是一家未指明的做市商的股東，但強調該公司沒有賺取利潤，“只是在為市場提供流動性”。
SEC 的傳票，致 Coley，要求提供有關所有 Binance.US 做市商、其所有者及其交易活動的信息。 《華爾街日報》去年報導了傳票。路透社無法確定 Binance.US 如何回應 SEC。
Binance.US 和 Binance 沒有回應路透社關於 SEC 案件的問題，但 Binance 的首席戰略官 Patrick Hillmann 告訴 Wall Street Journal 週三，該公司正在“與監管機構合作，找出補救措施”以解決調查。據路透社此前報導，司法部還在調查幣安涉嫌洗錢和違反制裁規定的行為。
幣安和其他加密貨幣交易所使用的銀行 Silvergate 也受到審查。它正在接受司法部欺詐部門的調查，該部門正在檢查 Silvergate 託管與 Bankman-Fried 業務相關的賬戶。 Silvergate 未發表評論，司法部也拒絕發表評論。
本文發表後，Silvergate 的股價擴大跌幅，觸及每日低點 17.35 美元（約合 1,400 盧比），最新下跌約 22%.他們在過去一年中下跌了 86%。
穩定的現金流失
Coley 宣布 Binance.US 已於 2020 年 11 月加入 Silvergate 交易所網絡，告訴一家加密貨幣新聞媒體，“我們已經為我們的企業客戶推出了 SEN。”
Merit Peak 向 Binance 提供了 500 萬美元，用於為交易所新 SEN 賬戶的“最低餘額”提供資金，消息稱Binance.US 的一名高級員工後來發送給 Binance.com 的同行。消息顯示，Merit Peak 的轉賬很快就開始了。
Coley 於 12 月 23 日上午表示，Merit Peak 從 Binance.US 賬戶中“大量提取”了 750 萬美元。消息顯示，Binance.US 工作人員將向 Merit Peak 的轉賬稱為“提款”，因為 Binance.com 員工發起了這些轉賬。
“這筆交易出乎意料，”Coley 寫道。因此，她告訴當年在公司員工名單中被列為幣安財務部團隊負責人的蘇珊·李，Binance.US 的 SEN 賬戶已達到每日 1000 萬美元的提款限額，她將把門檻提高到 20 美元。
Coley 要求 Li 在 SEN 賬戶即將達到限額時向 Binance.US 工作人員提出建議。 “鑑於我們沒有門戶網站訪問權限，我們能否有眼睛和耳朵幫助我們，”她發消息說。她沒有指明是哪個門戶網站，但 Silvergate 說 SEN 賬戶可以通過“在線銀行門戶網站”訪問。
Coley 當天晚些時候再次聯繫了 Li。 “你能解釋更多——也許是通過電話——關於通過 SEN 發生的流量嗎?我想更好地理解它們，因為直到今天它們陷入我們的限制時才有人提到它們，”Coley 寫道。
“誰指揮的?” Coley 問道，並指出 Binance.US 的其他高級員工也不知道這些轉移。
Li 在給 Coley 的消息中回复說，Merit Peak 的角色是“OTC 供應商”。她沒有詳細說明或直接回答 Coley 的問題。
在場外交易或場外交易中，兩方在交易所外就價格達成一致。路透社無法確定 Merit Peak 參與了哪些交易。但在路透社看到的一位 Binance.US 高級員工於 2021 年初發給同事的消息中說，Binance.com 正在向 Binance.US 發送加密貨幣以出售給美國交易員，然後通過Merit Peak“提取”收入。這名員工寫道，儘管加密市場蓬勃發展，但這導致“SEN 的現金穩定流失”。
從 2021 年 1 月到 2021 年 3 月，賬戶記錄顯示 Merit Peak 從 Binance 收到了 89 筆轉賬。美國 SEN 賬戶總額為 4.04 億美元。在此期間，Merit Peak 向 Binance.US 賬戶支付了四筆款項，總額約為 160,000 美元（約合 1 千萬盧比）。
向 Merit Peak 的轉賬幾乎都是精確的百萬美元數字，每隔一天或兩天製作一次。這些轉賬通常是在 Prime Trust 將資金存入 Binance.US 賬戶後立即進行的，Prime Trust 是 Binance.US 客戶資金的加密貨幣託管公司。
Merit Peak 隨後將資金從其 Silvergate 賬戶轉入屬於 Key 的賬戶直接了解轉賬情況的塞舌爾公司 Vision 表示。
路透社無法確定為何以這種方式轉移資金。
那一年，幣安。根據加密博客上發布的說明截圖，com 還指導其平台上的國際客戶將美元存入 Key Vision 的 Silvergate 賬戶。塞舌爾的企業登記處表示，與 Merit Peak 同一天成立的 Key Vision 仍然活躍，並且“信譽良好”。
Binance.US 在 2021 年 4 月意外宣布將接替 Coley 擔任首席執行官.她離開後沒有發表任何公開聲明。
© Thomson Reuters 2023
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