O setor de tecnologia financeira (fintech) está em rápida expansão rede de inovação, mas também está se tornando cada vez mais emaranhada pelos desafios impostos pelos cibercriminosos. Esses criminosos ameaçam a segurança dos dados e a conformidade regulatória, o que pode resultar em pesadas multas por descumprimento.
Tais multas representam um risco significativo para os empreendedores que buscam escalar rapidamente suas operações, pois não podem se dar ao luxo de ficarem paralisados por questões regulatórias. Mesmo as empresas estabelecidas acham difícil navegar pelas camadas complexas de regulamentos financeiros, sem falar nas startups.
É importante observar que, apesar da implementação de sistemas de segurança robustos, o elemento humano continua sendo fundamental para manter as medidas de segurança eficazes e confiáveis. Investidores, executivos e proprietários de empresas podem ser vítimas de golpes de phishing-um esquema particularmente insidioso que os cibercriminosos usam para induzir as pessoas a fornecer informações confidenciais, como logins, senhas ou até mesmo números de cartão de crédito.
Esquemas Ponzi, também conhecidos como”esquemas de pirâmide”, são outro tipo comum de engano utilizado por pessoas mal-intencionadas. Nesses esquemas, os orquestradores operam um trem desgovernado, exceto que, em vez de colocar trilhos, eles estabelecem uma base enraizada na fraude e no engano. Eles precisam continuar a atrair novos investidores e trazer dinheiro novo para pagar os investidores anteriores para manter a aparência de legitimidade.
Esquemas de ações baratas-também conhecidos como”esquemas de bombear e despejar”–são um tipo de fraude de investimento que muitas vezes faz manchetes devido aos investimentos substanciais e devastadores perdas incorridas pelos investidores. Como os investidores procuram capitalizar em empresas inovadoras ou novos nichos lucrativos, seu entusiasmo às vezes pode levá-los a indivíduos sem escrúpulos que fornecem informações falsas ou enganosas para induzi-los a comprar ações.
Como tal, é crucial permanecer vigilante e educar continuamente os funcionários sobre as melhores práticas de segurança de dados, prevenção e detecção de fraudes. Com essas medidas em vigor, as empresas podem mitigar possíveis riscos de fraude, conquistar a confiança dos investidores, identificar oportunidades de inovação e levar suas equipes ao sucesso.
Para evitar fraudes e garantir conformidade, é crucial estabelecer uma estrutura bem tecida que integre a orientação de profissionais e empresas da área com os mais recentes avanços tecnológicos. Essa estrutura pode servir como uma rede de segurança, permitindo que as fintechs passem pela complexa teia de regulamentações financeiras, ao mesmo tempo em que as protegem dos possíveis danos que os cibercriminosos podem causar.
Evite fraudes e garanta a conformidade
Blockchain, Robotic Process Automation (RPA) e computação em nuvem estão entre as tecnologias que podem revolucionar as transações financeiras. Além disso, eles podem automatizar tarefas, melhorar a segurança dos dados e fornecer acesso a ferramentas analíticas avançadas, bem como serviços de inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (ML).
Essas tecnologias podem ajudar as empresas a melhorar sua eficiência operacional, agilizar processos e gerar insights de dados personalizáveis que antes eram inacessíveis, principalmente para empresas menores e novos empreendedores. Ainda assim, a integração de novas tecnologias nas operações pode ser desafiadora, pois ainda requer um elemento humano para interpretação e tomada de decisões.
Para combater fraude enquanto aproveitam a tecnologia, as empresas podem implementar várias medidas. Uma dessas medidas de segurança é a autenticação multifator, que exige que os usuários forneçam duas ou mais formas de autenticação antes de acessar informações confidenciais. Além disso, a realização regular de avaliações de risco ajuda as empresas a identificar vulnerabilidades e riscos no sistema para mitigar possíveis riscos de fraude antes que se tornem um problema.
Juntamente com essas medidas, ferramentas avançadas de detecção de fraude que usam análises avançadas, como IA e ML, podem detectar padrões e anomalias nos dados que podem indicar atividade fraudulenta. Outras medidas de segurança de dados, como criptografia e firewalls, podem oferecer camadas adicionais de proteção contra violações de dados e ataques cibernéticos.
Terceirizar tarefas administrativas para um Administrador terceirizado (TPA) é outra medida útil para empresas que buscam combater fraudes enquanto ainda aproveitam a tecnologia. Os TPAs fornecem serviços administrativos econômicos, escaláveis e orientados por experiência que permitem que as empresas se concentrem nas atividades principais enquanto simplificam os processos administrativos.
Além disso, os TPAs costumam usar tecnologia avançada, como software baseado em nuvem e ferramentas de análise de dados, para aprimorar a eficiência operacional e fornecer insights de dados em tempo real. Ao terceirizar tarefas administrativas para um TPA, as empresas podem liberar recursos para implementar medidas como autenticação multifator, avaliações de risco regulares, ferramentas avançadas de detecção de fraude, medidas de segurança de dados e treinamento de funcionários.
Finalmente, equilibrando o o uso da tecnologia com a orientação de empresas de consultoria pode ajudar as empresas a obter uma rede de segurança robusta que beneficia empreendedores que buscam escalar, empresas que refinam operações e contrapartes maiores que lutam para implementar novas tecnologias, mantendo a conformidade. As empresas de consultoria podem fornecer informações valiosas sobre os riscos e benefícios das novas tecnologias, ajudando as empresas a tomar decisões informadas sobre como integrar essas tecnologias em suas operações.
Crédito da imagem: Gustavo Frazão/Shutterstock
Sandy Filderman é o cofundador e presidente da indústria FinTech Inc., fornecendo serviços de administração e tecnologia. Ele também é o CTO da VerifyMe, uma empresa que evita roubo de identidade, falsificação e fraude. Com mais de 22 anos de experiência, Sandy ocupou cargos de CIO e CTO na VEEDIMS, Zaah.com e supervisionou equipes na JP Morgan & Co. Ele supervisionou com sucesso clientes notáveis, como Maxim Magazine, Disney e The Michael J. Fox Foundation. A experiência de Sandy está em gerenciamento de software, terminais de cartão de crédito baseados em IP e soluções patenteadas de tecnologia física, cibernética e biométrica.