O setor bancário é uma indústria chave, desempenhando um papel importante na economia, embora historicamente tenha sido lento para se adaptar aos avanços tecnológicos.
Isso está começando a mudar, em parte devido à chegada de mais empresas fintech ágeis. Conversamos com o cofundador da Iterate.ai, Brian Sathianathan, para saber mais sobre como a IA e o aprendizado de máquina pode ajudar a transformar o setor bancário.
BN: Por que os bancos estão recorrendo a tecnologias como IA e ML?
BS: Os bancos estão explorando o uso de AI e ML porque esses As tecnologias oferecem muitos benefícios que podem ajudar a melhorar a maneira como atendem seus clientes. Ao usar AI e ML, os bancos podem entender melhor as necessidades e preferências de seus clientes, o que pode resultar em experiências mais personalizadas. Eles também podem processar rapidamente grandes quantidades de dados, o que pode ajudar na tomada de decisões mais informadas e na detecção de fraudes. Além disso, ao automatizar tarefas repetitivas, os bancários podem focar em iniciativas mais estratégicas, que podem melhorar seu desempenho geral, além de auxiliar no entendimento de tendências. Resumindo, AI e ML estão ajudando os bancos a fornecer melhores serviços, melhorar a eficiência e aprimorar as experiências do cliente.
BN: Isso também pode ajudar com questões como previsões macroeconômicas?
BS: Sim, IA e ML certamente podem ajudar na previsão macroeconômica, analisando grandes quantidades de dados e fazendo previsões com base em tendências e padrões passados. Ao usar essas tecnologias, os bancos podem obter informações valiosas sobre as condições econômicas e tomar decisões mais informadas sobre investimentos, empréstimos e outras atividades financeiras. Por exemplo, a IA pode analisar dados sobre padrões de gastos do consumidor, indicadores econômicos e tendências de mercado para fornecer aos bancos uma compreensão mais abrangente do cenário econômico. Isso pode ajudar os bancos a tomar decisões melhores que beneficiem tanto o banco quanto seus clientes, além de contribuir para a estabilidade geral da economia.
BN: Então, a tecnologia é boa para os bancos, mas como isso beneficia o consumidor?
BS: AI e ML no setor bancário podem beneficiar os consumidores ao fornecer serviços mais rápidos, personalizados e seguros. Por exemplo, a IA pode automatizar tarefas rotineiras, como abertura de contas e processamento de empréstimos, tornando-as mais rápidas e convenientes para os consumidores. Ele também pode fornecer produtos financeiros personalizados e consultoria de investimento com base nos dados e preferências do cliente. Além disso, a IA pode ajudar a prevenir fraudes e crimes financeiros, protegendo os ativos e as informações pessoais dos clientes. Resumindo, a IA pode ajudar a melhorar a experiência bancária geral dos consumidores, tornando-a mais eficiente, personalizada e segura.
BN: Quais medidas os bancos precisam tomar para evitar ficar para trás?
BS: Para que os bancos fiquem à frente e evitem ficar para trás, eles precisarão adotar e integrar IA e ML em suas operações. Aqui estão algumas etapas importantes que eles podem tomar:
Investir em tecnologia: os bancos precisarão investir nas mais recentes tecnologias de IA e ML para se manterem competitivos e oferecer melhores serviços aos clientes.Fomentar uma cultura de inovação: os bancos devem incentivar uma cultura de inovação e experimentação, permitindo que as equipes testem novas ideias e soluções com a ajuda de IA e ML. Priorize o gerenciamento de dados: o uso eficaz de IA e ML depende de dados limpos, precisos e bem organizados. Os bancos devem priorizar o gerenciamento de dados e investir na infraestrutura necessária para dar suporte às iniciativas de IA e ML.Parceria com fintechs: os bancos podem se beneficiar da parceria com empresas fintech especializadas em IA e ML, trazendo novas perspectivas e conhecimentos para a mesa.Capacitar funcionários: Finalmente , os bancos devem capacitar seus funcionários para aproveitar as ferramentas de IA e ML, capacitando-os para trabalhar de forma mais eficaz com essas tecnologias.
Ao seguir essas etapas, os bancos podem”dar um salto”para o futuro e”permanecer à tona”em um setor em constante mudança, oferecendo melhores experiências aos clientes e melhorando seus resultados financeiros.
BN: Os reguladores precisarão intensificar para garantir que a tecnologia seja usada de maneira segura e ética?
BS: Do meu ponto de vista, os reguladores certamente desempenharão um papel crucial na tomada certeza de que o uso de AI e ML no setor bancário é seguro e ético. Eles precisarão garantir que a tecnologia seja usada de maneira responsável e transparente, protegendo os clientes e o setor como um todo. Os bancos contarão com os reguladores para definir padrões e diretrizes para o uso de IA e ML, por isso é importante que eles se aproximem e levem essa responsabilidade a sério. Ao fazer isso, os reguladores podem ajudar a criar confiança na tecnologia e garantir que ela seja usada para o benefício de todos.
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