A exchange global de criptomoedas Binance teve acesso secreto a uma conta bancária pertencente a seu parceiro supostamente independente nos EUA e transferiu grandes somas de dinheiro da conta para uma empresa comercial administrada pelo CEO da Binance, Changpeng Zhao, mostram registros bancários e mensagens da empresa.
Nos primeiros três meses de 2021, mais de $ 400 milhões (cerca de Rs. 3.311 crore) fluiram da conta Binance.US no Silvergate Bank, com sede na Califórnia, para esta empresa comercial, Merit Peak Ltd, de acordo com registros de trimestre, que foram revistos pela Reuters. A conta Binance.US foi registrada sob o nome de BAM Trading, a empresa operadora da bolsa dos EUA, de acordo com os registros. Mensagens da empresa mostram que as transferências para Merit Peak começaram no final de 2020.
A Reuters não conseguiu determinar o motivo das transferências ou se parte do dinheiro pertencia a clientes da Binance.US. Os termos de uso público da bolsa na época diziam que os depósitos em dólares de seus clientes eram mantidos em Silvergate e em uma empresa de custódia com sede em Nevada chamada Prime Trust. A Prime Trust fez $ 650 milhões (aproximadamente Rs. 5.381 crore) em depósitos de transferência eletrônica na conta Binance.US durante o trimestre, mostram os registros bancários.
Um porta-voz da Binance.US, Kimberly Soward, não abordou As perguntas da Reuters sobre as transferências detalhadas nos registros bancários. Em um comunicado, ela disse que a reportagem da Reuters usou”informações desatualizadas”sem dar mais detalhes. Ela acrescentou:”A Merit Peak não está negociando nem fornecendo qualquer tipo de serviço na plataforma Binance.US”e”somente os funcionários da Binance.US têm acesso”às contas bancárias da empresa americana. Soward não especificou quando as atividades da Merit Peak cessaram.
A bolsa global da Binance, o CEO da Binance, Zhao, e o Prime Trust não responderam a perguntas detalhadas sobre as transferências. Um porta-voz do Silvergate disse que o banco não comenta sobre clientes individuais.
Os executivos da Binance.US estavam preocupados com as saídas porque as transferências estavam ocorrendo sem seu conhecimento, de acordo com mensagens analisadas pela Reuters. A CEO da Binance.US na época, Catherine Coley, escreveu a um executivo financeiro da Binance no final de 2020 pedindo uma explicação para as transferências, chamando-as de”inesperadas”e dizendo”ninguém as mencionou”. >”De onde vêm esses fundos?”ela escreveu em uma mensagem.
Em resposta a Coley, vista pela Reuters, a executiva da Binance, Susan Li, não explicou as transferências. Li escreveu que Merit Peak era um”fornecedor que facilitava a negociação”na Binance.US e também fornecia empréstimos e injeções de capital para a bolsa americana.
Coley, que deixou a Binance.US no final de 2021, não o fez. responder a perguntas enviadas por seus representantes legais. Li também não respondeu.
A Reuters não conseguiu rastrear o destino dos US$ 400 milhões. Uma parte não especificada do dinheiro foi posteriormente enviada para a conta Silvergate de uma empresa incorporada em Seychelles chamada Key Vision Development Limited, de acordo com uma pessoa com conhecimento direto das transferências. Um registro corporativo de 2021 de outra unidade da Binance identificou o CEO Zhao como diretor da Key Vision. Um ex-executivo da Silvergate confirmou que a Key Vision tinha uma conta na Silvergate na época.
O agente registrado local da Key Vision não respondeu aos pedidos de comentários.
As transferências de dinheiro sugerem que o A exchange global Binance, que não está licenciada para operar nos Estados Unidos, controlava as finanças da Binance.US, apesar de sustentar que a entidade americana é totalmente independente e opera como sua”parceira americana”. O Departamento de Justiça e a Comissão de Valores Mobiliários buscaram informações da Binance e da Binance.US sobre seu relacionamento como parte de investigações em andamento sobre possíveis violações das regras financeiras, incluindo se a Binance está usando a bolsa americana como cobertura para fazer negócios nos EUA.. A SEC e o Departamento de Justiça se recusaram a comentar este artigo.
A Reuters informou no ano passado que a Binance criou a Binance.US como uma subsidiária de fato em 2019 para atrair o escrutínio dos reguladores dos EUA para longe do mercado global intercâmbio. A operadora da Binance.US, a BAM Trading Services, com sede na Califórnia, está registrada no Tesouro dos EUA como uma empresa de serviços financeiros, uma categoria que inclui negociantes de moeda estrangeira e transmissores de dinheiro. O beneficiário efetivo da BAM é Zhao.
O diretor financeiro da Binance.US, Jasmine Lee, disse ao Wall Street Journal em 8 de fevereiro que”a extensão de nosso relacionamento”com a Binance.com é um nome compartilhado e um licenciamento acordo de tecnologia.”Não transferimos nossos fundos de um lado para o outro”, disse Lee.
Susan Li, a executiva financeira da Binance, tinha acesso à conta Binance.US Silvergate, no entanto, junto com vários funcionários seniores da Binance.US , de acordo com as mensagens e a pessoa com conhecimento direto das transferências. Em uma mensagem, um gerente financeiro da Binance.US pediu a Li que desse autoridade a outro funcionário da Binance.US para aprovar pagamentos da conta. Um documento de 2021 da Binance.US que descrevia a arquitetura de tecnologia da bolsa americana identificou Silvergate como um canal de pagamento controlado na época pela Binance.com.
Os registros da conta da Binance.US analisados pela Reuters detalham cada transação entre janeiro e até o final de março de 2021. A Reuters não revisou os registros de contas para outros períodos.
As transferências para Merit Peak ocorreram na Silvergate Exchange Network (SEN) proprietária do banco, à qual a Binance.US se juntou em novembro de 2020 para atender seus clientes corporativos. O SEN permite que esses clientes transfiram dólares entre suas contas no banco. O prospecto do investidor da Silvergate diz que as transferências SEN são”somente push”, o que significa que devem ser autorizadas pelo controlador da conta.
O ex-executivo da Silvergate disse à Reuters a movimentação de fundos de uma conta da empresa sem a aprovação da administração dessa empresa seria uma violação das regras de compliance do banco. O prospecto da Silvergate diz que”várias etapas são necessárias para criar, autorizar e aprovar uma transferência SEN”. O porta-voz da Silvergate não abordou as transferências em sua resposta à Reuters.
No trimestre de janeiro a março de 2021, a conta Binance.US recebeu US$ 1,3 bilhão em transferências SEN de clientes corporativos negociando na Binance.US, juntamente com os US$ 650 milhões em depósitos de transferência eletrônica do Prime Trust.
Caixa preta
O papel das empresas de negociação em bolsas de criptomoedas, como a líder do setor Binance, está sob escrutínio desde o colapso do rival FTX em novembro. As empresas comerciais geralmente desempenham um papel de”criador de mercado”, normalmente comprando e vendendo ativos para aprofundar o volume de negociação de uma bolsa e, assim, facilitar as negociações. O formador de mercado lucra com a diferença, ou”spread”, entre os preços oferecidos pelos compradores e solicitados pelos vendedores.
A SEC acusou o fundador da FTX, Sam Bankman-Fried, de desviar secretamente bilhões de dólares em fundos de clientes para sua empresa comercial, Alameda Research, que funcionava como formadora de mercado na bolsa. Alameda recebeu”tratamento especial não revelado”na plataforma FTX que ocultou os fluxos, alegou a SEC em sua queixa de dezembro contra Bankman-Fried, que se declarou inocente.
O presidente da SEC, Gary Gensler, disse à Bloomberg TV em 10 de fevereiro de que as exchanges de criptomoedas, em geral, estavam”misturando fundos de clientes com seus negócios”, operando também como corretoras e fundos de hedge que negociavam contra seus próprios clientes. Ele não destacou a Binance ou outras exchanges em seus comentários, mas disse que as empresas devem esperar mais ações de fiscalização por parte da agência.
“Não permitimos que a Bolsa de Valores de Nova York também administre um fundo de hedge e negocie na bolsa. Por que faríamos isso aqui?”Gensler disse.
Entre os revendedores da Binance.US estava a Merit Peak, de acordo com as mensagens da empresa, a empresa comercial administrada pelo CEO Zhao.
Os funcionários da Binance.US tinham pouca visibilidade sobre como A Merit Peak estava executando negociações, disse a pessoa com conhecimento das transferências, porque o software que correspondia aos pedidos dos clientes era gerenciado pela Binance como parte do acordo de licenciamento de tecnologia entre as duas bolsas. O documento que descrevia a arquitetura de tecnologia da Binance.US designava este software como”BlackBox”porque, segundo ex-funcionários, os funcionários da Binance.US não sabiam como ele funcionava.
Ex-reguladores, juntamente com ex-executivos da Binance e Silvergate disseram à Reuters que o papel da Merit Peak na Binance.US criou potenciais conflitos de interesse entre a bolsa e seus clientes porque a Binance.US não divulgou informações sobre as atividades da Merit Peak ou seu proprietário. A SEC descreveu a Merit Peak como uma entidade da Binance quando buscou informações sobre a empresa de negociação como parte de uma intimação emitida para a Binance.US em dezembro de 2020.
“Quando você tem essa falta de transparência, você não Não sei se os clientes da Binance estão em desvantagem”, disse Howard Fischer, ex-conselheiro sênior da SEC e agora sócio do escritório de advocacia americano Moses Singer.
A Merit Peak foi constituída nas Ilhas Virgens Britânicas em janeiro de 2019 Em dezembro daquele ano, Zhao assinou um contrato de compra da Merit Peak para investir US$ 1 milhão na holding da operadora Binance.US BAM Trading em troca de uma parte das ações preferenciais da holding. O acordo identificou Zhao como o”gerente”da Merit Peak.
O registro corporativo das BVI não nomeia os diretores ou acionistas da Merit Peak e apenas identifica seu agente registrado local. O agente não respondeu aos pedidos de comentários sobre a propriedade da Merit Peak. Como a Binance.US, a Binance também não forneceu nenhuma informação pública sobre o Merit Peak, nem o mencionou em envios a reguladores e registros corporativos que foram analisados pela Reuters.
O documento de 2021 que descrevia a arquitetura de tecnologia da Binance.US observou que um”Criador de Mercado”não identificado estava sob o controle da Binance.com. Em um evento do Twitter Spaces em novembro passado, Zhao disse que era acionista de um formador de mercado não especificado, mas enfatizou que não obteve lucros e estava”apenas fornecendo liquidez ao mercado”.
A intimação da SEC, endereçado a Coley, solicitou informações sobre todos os criadores de mercado da Binance.US, seus proprietários e suas atividades comerciais. O Wall Street Journal noticiou a intimação no ano passado. A Reuters não conseguiu estabelecer como a Binance.US respondeu à SEC.
A Binance.US e a Binance não responderam às perguntas da Reuters sobre o caso da SEC, mas o diretor de estratégia da Binance, Patrick Hillmann, disse ao Wall Street Journal na quarta-feira, a empresa estava”trabalhando com os reguladores para descobrir quais são as soluções”para resolver as investigações. O Departamento de Justiça também está investigando a Binance por suspeita de lavagem de dinheiro e violações de sanções, informou a Reuters anteriormente.
Silvergate, o banco usado pela Binance e outras exchanges de criptomoedas, também está atraindo atenção. Está sob investigação da seção de fraudes do Departamento de Justiça, que está examinando a hospedagem de contas de Silvergate vinculadas aos negócios de Bankman-Fried. Silvergate não comentou e o Departamento de Justiça se recusou a comentar.
Depois que este artigo foi publicado, as ações de Silvergate aumentaram as perdas, atingindo uma baixa diária de $ 17,35 (aproximadamente Rs. 1.400), e caíram cerca de 22 por cento. Eles caíram 86% em relação ao ano passado.
Dreno de caixa constante
Coley anunciou que a Binance.US ingressou na Silvergate Exchange Network em novembro de 2020, dizendo uma agência de notícias cripto,”Lançamos o SEN para nossos clientes corporativos.”
A Merit Peak deu à Binance.US $ 5 milhões para financiar o”saldo mínimo”da nova conta SEN da bolsa, de acordo com uma mensagem um funcionário sênior da Binance.US posteriormente enviou aos colegas da Binance.com. As transferências para Merit Peak começaram logo depois, mostram as mensagens.
Coley, na manhã de 23 de dezembro, sinalizou uma”retirada muito grande”por Merit Peak de $ 7,5 milhões da conta Binance.US. A equipe da Binance.US referiu-se às transferências para Merit Peak como”retiradas”, mostram as mensagens, porque os funcionários da Binance.com as estavam iniciando.
“Esta transação é inesperada”, escreveu Coley. Como resultado, ela disse a Susan Li, que foi nomeada líder da equipe do departamento financeiro da Binance em uma lista de funcionários da empresa naquele ano, que a conta SEN da Binance.US atingiu seu limite diário de retirada de $ 10 milhões e ela aumentaria o limite para $ 20 milhões.
Coley pediu a Li para aconselhar a equipe da Binance.US no futuro, quando a conta SEN estivesse perto de atingir seu limite. “Dado que não temos acesso ao portal, podemos ter olhos e ouvidos nos ajudando”, ela escreveu. Ela não identificou o portal, mas Silvergate diz que as contas SEN podem ser acessadas por meio de um”portal de banco on-line”.
Coley voltou a falar com Li mais tarde naquele dia.”Você pode explicar mais-talvez por telefone-sobre os fluxos que estão acontecendo via SEN? Quero entendê-los melhor, pois ninguém os mencionou até hoje, quando foram pegos em nosso limite”, escreveu Coley.
“Quem está dirigindo isso?”Coley perguntou, observando que outros funcionários seniores da Binance.US também não estavam cientes das transferências.
Li respondeu em uma mensagem a Coley que o papel de Merit Peak era como um”vendedor OTC”. Ela não elaborou ou abordou diretamente as perguntas de Coley.
Nas negociações de balcão ou de balcão, duas partes concordam com um preço fora de uma bolsa. A Reuters não conseguiu estabelecer em quais negociações a Merit Peak estava envolvida. Mas em uma mensagem a um colega no início de 2021, vista pela Reuters, um funcionário sênior da Binance.US disse que a Binance.com estava enviando cripto para a Binance.US para vender a traders americanos, e então”retirar”a renda via Merit Peak. Isso levou a uma”drenagem constante de dinheiro da SEN”, apesar de um mercado cripto em expansão, escreveu o funcionário.
De janeiro a março de 2021, os registros da conta mostram que Merit Peak recebeu 89 transferências da Binance. Conta US SEN totalizando US$ 404 milhões. Durante esse período, Merit Peak fez quatro pagamentos na conta Binance.US, totalizando cerca de US$ 160.000 (cerca de Rs. 1 crore).
As transferências para Merit Peak foram quase todas para precisos milhões de dólares números, feitos em intervalos de um ou dois dias. Essas transferências geralmente seguem imediatamente um depósito na conta Binance.US da Prime Trust, a empresa de custódia criptográfica dos fundos dos clientes da Binance.US.
A Merit Peak então transferia fundos de sua conta Silvergate para a conta pertencente a Key Vision, a empresa de Seychelles, disse a pessoa com conhecimento direto das transferências.
A Reuters não conseguiu determinar por que o dinheiro foi movimentado dessa maneira.
Naquele ano, a Binance. com também estava direcionando clientes internacionais em sua plataforma para depositar dólares na conta Silvergate da Key Vision, de acordo com capturas de tela das instruções publicadas em um blog criptográfico. O registro de empresas das Seychelles diz que a Key Vision, que foi incorporada no mesmo dia que Merit Peak, permanece ativa e está em”Boa posição”.
A Binance.US em abril de 2021 anunciou inesperadamente que substituiria Coley como CEO. Ela não fez nenhuma declaração pública desde que saiu.
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