Las compañías de monitoreo de crédito le permiten realizar un seguimiento de su puntaje de crédito con las tres agencias de crédito principales y enviarle alertas de fraude si encuentran algo sospechoso. Algunos de los mejores servicios de control de crédito también ofrecen servicios como el control de la dark web, el seguro contra el robo de identidad y el control de cuentas bancarias.
Estudiamos los mejores servicios de control de crédito para averiguarlo. cuáles tienen más características y son la mejor oferta. Calificamos a cada compañía de monitoreo de informes de crédito a continuación en función de cosas como las agencias de crédito que rastrean, los planes que ofrecen, las herramientas que le brindan para proteger su identidad y la tarifa mensual. Regístrese en un servicio de control de crédito acreditado para mantener su información segura.
Cuando se encuentre actividad sospechosa, los servicios de control de crédito se lo informarán. Examina los informes crediticios para averiguar cuándo hay nuevos accesos o cuándo se retira el crédito. Algunos servicios de monitoreo de crédito también buscan su información personal para venderla en la “web oscura”. A continuación, mencionamos algunos de los mejores servicios de control de crédito.
Los mejores servicios de control de crédito
IdentityForce
MonitoringRecoveryAlerts
Como cliente, puede consultar sus informes de crédito cada día con las tres agencias de crédito principales, Equifax, Experian y TransUnion, y recibirá alertas por mensaje de texto y correo electrónico si un cargo o retiro de su cuenta supera una cierta cantidad de dinero que usted elija.
IdentityForce es una de las pocas empresas que puede monitorear las redes sociales. Vigilará sus cuentas de Meta, Twitter, YouTube e Instagram en busca de cosas que no sean agradables o que sean intimidantes. También tiene un software para protegerlo contra el phishing y el registro de teclas cuando compra en línea. Este es el mejor servicio de control de crédito.
Pros
Reseñas sólidas de los clientesMonitoreo diario del informe de crédito$1 millón en seguro de robo de identidad
Contras
Honorarios legales y gastos personales no cubiertos por el seguroIdentidad infantil la cobertura contra robo es un costo adicionalPrueba gratuita no disponible
LifeLock
Monitoreo integral de crédito con todas las principales agencias de informes de créditoAlertas de fraude por teléfono, mensaje de texto, correo electrónico o aplicación móvilIdentityLock con un clicMonitoreo de la web oscuraHerramientas de privacidad en líneaProtección de billetera robadaReembolso de fondos robados
LifeLock es un servicio premium para proteger sus mejores servicios de monitoreo de crédito. Verifica su puntaje de crédito en las tres agencias de crédito, le envía alertas de fraude en tiempo real y lo cubre hasta $ 1 millón en robo de identidad. LifeLock tiene una amplia gama de servicios para monitorear su crédito e identidad. LifeLock comienza a vigilar su crédito y su información personal en la web tan pronto como se convierte en miembro. Si el servicio encuentra algo sospechoso o peligroso, le envía una alerta de inmediato con los detalles.
Si estas amenazas provocan el robo de su identidad, LifeLock lo pondrá en contacto con un servicio de restauración de identidad con sede en EE. UU. especialista que puede ayudarle a solucionar el problema. La empresa también le devolverá hasta un millón de dólares del dinero robado y le ayudará a encontrar abogados o expertos en violaciones de datos que pueda necesitar para resolver su caso.
Ventajas
Devolución del dinero en 60 días Garantía Escanea más de un billón de puntos de datos diariamente Los servicios de restauración ayudan a reparar daños Reembolso de fondos robados Servicio al cliente 24/7 Identity Guard
Monitoreo de créditoMonitoreo financieroProtección de identidadPrivacidad y seguridad
Ofrecido por Aura, uno de los mejores servicios de monitoreo de crédito, Identity Guard es un servicio que protege a las personas del robo de identidad y verifica su crédito. Los usuarios pueden elegir entre tres planes. Los planes individuales van desde $ 8.99 a $ 29.99 por mes, y si paga todo el año de una vez, puede obtener un descuento. También hay planes familiares que cuestan entre $14.99 y $39.99 por mes. Sin embargo, tenga en cuenta que el plan Value no ofrece control de crédito y que el plan Ultra es el único que le brinda un informe crediticio de tres oficinas.
Ventajas
Todos los planes incluyen Seguro de robo de identidad de $1 millón Los clientes obtienen un administrador de casos exclusivo con sede en los EE. UU. Ofrece un panel de control en línea y una aplicación móvil
Contras
El control de crédito no está incluido en el plan Value El plan familiar más completo es costosoAlgunos controles solo están disponibles con el plan Ultra
IdentityIQ
Supervisión crediticia de tres oficinasActualizaciones de la puntuación crediticiaSupervisión de la web oscura para protegerse contra el fraude de identidad12 informes crediticios al añoHerramientas de protección de la identidadReembolso de 1 millón de dólares en fondos robados
El robo de identidad puede ocurrirle a cualquiera, no solo a los adultos. Sus hijos, padres, abuelos y cónyuge también están en riesgo. Hay muchas empresas que ofrecen planes familiares para el control del crédito, pero nuestra favorita es IdentityIQ. IdentityIQ tiene muchos servicios de monitoreo diferentes. Una vez que se registra en un plan de membresía, la compañía comienza a vigilar su información personal en la web. Si encuentran alguna actividad sospechosa o cambios en su informe de crédito, se lo informan de inmediato. Este es el mejor servicio de monitoreo de crédito.
También puede usar IdentityIQ para controlar su informe y puntaje de crédito. Este servicio de monitoreo de crédito le brinda acceso a su perfil crediticio completo de las tres agencias de crédito e informes mensuales de puntaje crediticio. Este servicio también tiene algunas funciones avanzadas para realizar un seguimiento de su crédito. Los servicios mejorados de protección de crédito de la compañía le permiten saber si su cuenta supera su límite, si un usuario no autorizado carga sus tarjetas de crédito o si ve alguna solicitud de cambio de información.
Ventajas
Secure Max ofrece un control de crédito más extenso que la mayoría de los competidores. Todos los niveles de productos de IdentityIQ ofrecen $1 millón de seguro contra robo. Con el plan Secure Max de IdentityIQ, las familias están cubiertas sin costo adicional.
Contras
Solo el plan Secure Max ofrece cobertura familiar.Algunos clientes informaron problemas con la facturación y la cancelación del plan, aunque IdentityIQ trabaja con ellos para satisfacer sus necesidades.
ID Watchdog
Monitoreo de informes crediticios Monitoreo de Dark Web Monitoreo de transacciones de alto riesgo Monitoreo de registros públicos
ID Watchdog es un servicio de monitoreo de crédito respaldado por Equifax. mejores servicios de monitoreo de crédito, los usuarios pueden elegir entre dos planes: Select y Premium. El plan Premium, que cuesta $21.95 por mes, le permite verificar su informe crediticio en las tres oficinas. El plan Select, que cuesta menos, solo le permite consultar su informe crediticio en Equifax.
Ambos planes también usan datos de Equifax para rastrear su VantageScore. ID Watchdog se destaca porque tiene atención al cliente disponible 24/7/365 y se encarga de todo cuando te roban la identidad. Si te gusta esta aplicación puedes obtenerla del sitio web oficial.
Pros
Proporcionado por EquifaxLos planes incluyen hasta $1 millón en seguro contra robo de identidadOfrece atención al cliente las 24 horas del día, los 7 días de la semana
Contras
El plan selecto solo incluye el monitoreo de una oficinaLos planes familiares solo incluyen hasta cuatro niñosEl seguro contra robo de identidad puede no estar disponible en algunos jurisdicciones
¿Qué es un servicio de control de crédito?
Dado que el fraude está empeorando, muchas personas utilizan el control de crédito para protegerse del robo de identidad. Los servicios de control de crédito le informan cuando hay cambios en sus informes de crédito, de modo que puede tomar medidas para proteger su información personal contra el uso indebido.
Si ha sido víctima de fraude o simplemente desea permanecer Además de los cambios en su archivo de crédito, es posible que desee suscribirse a uno de estos servicios. Pero hay límites a lo que estos servicios pueden hacer, y es importante saber cómo funcionan antes de pagar por uno.
Lo que no hace el monitoreo de crédito
El monitoreo de crédito es un excelente manera de encontrar posibles signos de fraude, pero no es suficiente para detener el robo de identidad o las transacciones no autorizadas por sí solo. Cuando se registre para el monitoreo de crédito, recibirá alertas y otras herramientas para ayudarlo a encontrar y protegerse de un posible robo. Sin embargo, estos servicios no pueden garantizar que no ocurra un fraude. En el mejor de los casos, le avisan de inmediato si algo anda mal, para que pueda actuar tan pronto como se dé cuenta de que algo anda mal.
Preguntas frecuentes
¿Qué servicio de control de crédito es más preciso?
Más del 90 % de las decisiones crediticias se basan en puntajes FICO, lo que hace que los servicios FICO Basic, Advanced y Premier sean la forma más precisa de obtener actualizaciones de puntaje crediticio. Todos los planes le brindan acceso a 28 versiones diferentes de su puntaje FICO, como puntajes para tarjetas de crédito, hipotecas y préstamos para automóviles.
¿Cuál es el mejor sitio de monitoreo de crédito?
El La Oficina de Protección Financiera del Consumidor ha confirmado que AnnualCreditReport.com es el sitio web oficial donde puede obtener una copia gratuita de cada uno de sus informes de crédito de Equifax, Experian y TransUnion, las tres agencias de crédito más importantes.