La industria de la tecnología financiera (fintech) es una industria en rápida expansión. red de innovación, pero también se ve cada vez más enredada por los desafíos planteados por los ciberdelincuentes. Estos malhechores amenazan tanto la seguridad de los datos como el cumplimiento normativo, lo que puede resultar en fuertes multas por incumplimiento.
Dichas multas representan un riesgo significativo para los empresarios que buscan escalar rápidamente sus operaciones, ya que no pueden permitirse el lujo de estancarse. por temas regulatorios. Incluso a las empresas establecidas les resulta difícil navegar por las complejas capas de las regulaciones financieras, por no hablar de las nuevas empresas.
Es importante tener en cuenta que, a pesar de implementar sistemas de seguridad robustos, el elemento humano sigue siendo central para mantener las medidas de seguridad efectivas y confiables. Los inversionistas, ejecutivos y dueños de negocios pueden ser víctimas de estafas de phishing, un esquema particularmente insidioso que los ciberdelincuentes usan para engañar a las personas para que proporcionen información confidencial como inicios de sesión, contraseñas o incluso números de tarjetas de crédito.
Esquemas Ponzi, también conocidos como”esquemas piramidales”, son otro tipo común de engaño utilizado por los malos actores. En estos esquemas, los orquestadores operan un tren fuera de control, excepto que en lugar de colocar vías, establecen una base arraigada en el fraude y el engaño. Necesitan continuar atrayendo nuevos inversionistas y traer dinero fresco para pagar a los inversionistas anteriores para mantener la apariencia de legitimidad.
Esquemas de acciones de centavo, también conocidos como”pump-and-dump”–son un tipo de fraude de inversión que a menudo aparece en los titulares debido a las inversiones sustanciales y los devastadores pérdidas sufridas por los inversores. A medida que los inversionistas buscan capitalizar empresas innovadoras o nuevos nichos rentables, su entusiasmo a veces puede llevarlos a personas sin escrúpulos que brindan información falsa o engañosa para tentarlos a comprar acciones.
Por lo tanto, es crucial mantenerse alerta. y educar continuamente a los empleados sobre las mejores prácticas para la seguridad de los datos, la prevención y la detección del fraude. Con estas medidas implementadas, las empresas pueden mitigar los posibles riesgos de fraude, generar confianza con los inversores, identificar oportunidades de innovación y llevar a sus equipos al éxito.
Para prevenir el fraude y garantizar cumplimiento, es crucial establecer una estructura estrechamente entrelazada que integre la orientación de profesionales y empresas en el campo. con los últimos avances tecnológicos. Esta estructura puede servir como una red de seguridad, lo que permite a las empresas fintech sortear la compleja red de regulaciones financieras y, al mismo tiempo, protegerlas del daño potencial que pueden causar los ciberdelincuentes.
Evite el fraude y garantice el cumplimiento
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Cadena de bloques, Automatización robótica de procesos (RPA), y la computación en la nube se encuentran entre las tecnologías que pueden revolucionar las transacciones financieras. Además, pueden automatizar tareas, mejorar la seguridad de los datos y brindar acceso a herramientas de análisis avanzadas, así como servicios de inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML).
Estas tecnologías pueden ayudar a las empresas a mejorar su eficiencia operativa, optimizar los procesos y generar conocimientos de datos personalizables que antes eran inaccesibles, especialmente para las empresas más pequeñas y los nuevos empresarios. Aún así, la integración de nueva tecnología en las operaciones puede ser un desafío, ya que aún requiere un elemento humano para la interpretación y la toma de decisiones.
Para combatir fraude sin dejar de aprovechar la tecnología, las empresas pueden implementar varias medidas. Una de esas medidas de seguridad es la autenticación multifactor, que requiere que los usuarios proporcionen dos o más formas de autenticación antes de acceder a información confidencial. Además, la realización periódica de evaluaciones de riesgos ayuda a las empresas a identificar vulnerabilidades y riesgos en el sistema para mitigar los posibles riesgos de fraude antes de que se conviertan en un problema.
Junto con estas medidas, las herramientas avanzadas de detección de fraude que utilizan análisis avanzados, como AI y ML, pueden detectar patrones y anomalías en los datos que pueden indicar actividad fraudulenta. Otras medidas de seguridad de datos, como el cifrado y los cortafuegos, pueden ofrecer capas adicionales de protección contra filtraciones de datos y ataques cibernéticos.
Tercerización de tareas administrativas a un administrador externo (TPA) es otra medida útil para las empresas que buscan combatir el fraude mientras aprovechan la tecnología. Los TPA brindan servicios administrativos rentables, escalables y basados en la experiencia que permiten a las empresas concentrarse en las actividades principales al tiempo que simplifican los procesos administrativos.
Además, los TPA a menudo usan tecnología avanzada como software basado en la nube y herramientas de análisis de datos para mejorar la eficiencia operativa y proporcionar información de datos en tiempo real. Al subcontratar las tareas administrativas a un TPA, las empresas pueden liberar recursos para implementar medidas como la autenticación multifactor, evaluaciones de riesgo periódicas, herramientas avanzadas de detección de fraude, medidas de seguridad de datos y capacitación de los empleados.
Finalmente, equilibrar el El uso de tecnología con la orientación de firmas consultoras puede ayudar a las empresas a lograr una red de seguridad sólida que beneficie a los empresarios que buscan escalar, a las empresas que refinan las operaciones y a las contrapartes más grandes que luchan por implementar nuevas tecnologías mientras mantienen el cumplimiento. Las firmas de consultoría pueden proporcionar información valiosa sobre los riesgos y beneficios de las nuevas tecnologías, ayudando a las empresas a tomar decisiones informadas sobre cómo integrar estas tecnologías en sus operaciones.
Crédito de la imagen: Gustavo Frazao/Shutterstock
Sandy Filderman es cofundadora y presidenta de Industry FinTech Inc., que brinda servicios de administración y tecnología. También es el CTO de VerifyMe, una empresa que previene el robo de identidad, la falsificación y el fraude. Con más de 22 años de experiencia, Sandy ha ocupado puestos de CIO y CTO en VEEDIMS, Zaah.com y supervisó equipos en JP Morgan & Co. Ha supervisado con éxito a clientes notables como Maxim Magazine, Disney y The Michael J. Fox Foundation.. La experiencia de Sandy radica en la gestión de software, terminales de tarjetas de crédito basadas en IP y soluciones patentadas de tecnología física, cibernética y biométrica.