Die globale Kryptowährungsbörse Binance hatte geheimen Zugriff auf ein Bankkonto ihres angeblich unabhängigen US-Partners und überwies große Geldsummen von dem Konto an eine Handelsfirma, die von Binance-CEO Changpeng Zhao geleitet wird, wie Bankunterlagen und Unternehmensnachrichten zeigen.
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In den ersten drei Monaten des Jahres 2021 flossen laut Aufzeichnungen mehr als 400 Millionen US-Dollar (ungefähr 3.311 Mrd. Rupien) vom Binance.US-Konto bei der kalifornischen Silvergate Bank an diese Handelsfirma Merit Peak Ltd Quartal, die von Reuters überprüft wurden. Das Binance.US-Konto wurde den Aufzeichnungen zufolge unter dem Namen BAM Trading, der Betreibergesellschaft der US-Börse, registriert. Unternehmensnachrichten zeigen, dass die Überweisungen an Merit Peak Ende 2020 begannen.
Reuters konnte den Grund für die Überweisungen nicht ermitteln oder ob eines der Gelder Binance.US-Kunden gehörte. Die öffentlichen Nutzungsbedingungen der Börse besagten damals, dass die Dollareinlagen ihrer Kunden bei Silvergate und einer in Nevada ansässigen Depotbank namens Prime Trust gehalten wurden. Wie die Bankunterlagen zeigen, hat Prime Trust im Laufe des Quartals 650 Millionen US-Dollar (ca Die Fragen von Reuters zu den in den Bankunterlagen aufgeführten Überweisungen. In einer Erklärung sagte sie, die Berichterstattung von Reuters habe „veraltete Informationen“ verwendet, ohne weiter darauf einzugehen. Sie fügte hinzu: „Merit Peak handelt auf der Binance.US-Plattform nicht und erbringt keinerlei Dienstleistungen“ und „nur Mitarbeiter von Binance.US haben Zugriff“ auf die Bankkonten des US-Unternehmens. Soward hat nicht angegeben, wann die Aktivitäten von Merit Peak eingestellt wurden.
Die globale Börse Binance, der CEO von Binance, Zhao, und Prime Trust haben auf detaillierte Fragen zu den Übertragungen nicht geantwortet. Ein Sprecher von Silvergate sagte, dass die Bank sich nicht zu einzelnen Kunden äußert.
Die Führungskräfte von Binance.US waren besorgt über die Abflüsse, da die Überweisungen ohne ihr Wissen stattfanden, so die von Reuters überprüften Nachrichten. Die damalige CEO von Binance.US, Catherine Coley, schrieb Ende 2020 an einen Finanzmanager von Binance und bat um eine Erklärung für die Überweisungen, nannte sie „unerwartet“ und sagte: „Niemand erwähnte sie.“
“Woher kommen diese Gelder?”schrieb sie in einer Nachricht.
In einer Antwort an Coley, die von Reuters eingesehen wurde, erklärte die Geschäftsführerin von Binance, Susan Li, die Überweisungen nicht. Li schrieb, dass Merit Peak ein „Anbieter war, der den Handel auf Binance.US erleichterte“ und der amerikanischen Börse auch Kredite und Kapitalspritzen gewährte.
Coley, der Binance.US später im Jahr 2021 verließ, tat dies nicht Beantwortung von Fragen, die über ihre gesetzlichen Vertreter gesendet werden. Auch Li antwortete nicht.
Reuters konnte nicht nachvollziehen, was aus den 400 Millionen Dollar wurde. Ein nicht näher bezeichneter Teil des Geldes wurde anschließend auf das Silvergate-Konto einer auf den Seychellen eingetragenen Firma namens Key Vision Development Limited überwiesen, so eine Person mit direkter Kenntnis der Überweisungen. Eine Unternehmensanmeldung einer anderen Binance-Einheit aus dem Jahr 2021 identifizierte CEO Zhao als Direktor von Key Vision. Ein ehemaliger Silvergate-Manager bestätigte, dass Key Vision zu dieser Zeit ein Konto bei Silvergate unterhielt.
Der örtlich registrierte Vertreter von Key Vision antwortete nicht auf Anfragen nach Kommentaren.
Die Geldüberweisungen deuten darauf hin, dass die Die globale Binance-Börse, die nicht für den Betrieb in den Vereinigten Staaten zugelassen ist, kontrollierte die Finanzen von Binance.US, obwohl sie behauptete, dass das amerikanische Unternehmen völlig unabhängig sei und als sein „US-Partner“ agiere. Das Justizministerium und die Securities and Exchange Commission haben im Rahmen laufender Untersuchungen zu möglichen Verstößen gegen Finanzvorschriften Informationen von Binance und Binance.US über ihre Beziehung eingeholt, einschließlich der Frage, ob Binance die amerikanische Börse als Deckmantel für Geschäfte in den USA nutzt. Die SEC und das Justizministerium lehnten es ab, sich zu diesem Artikel zu äußern.
Reuters berichtete letztes Jahr, dass Binance Binance.US im Jahr 2019 de facto als Tochtergesellschaft gegründet hat, um die Kontrolle der US-Aufsichtsbehörden von der Welt abzulenken Austausch. Der Betreiber von Binance.US, die in Kalifornien ansässige BAM Trading Services, ist beim US-Finanzministerium als Gelddienstleistungsunternehmen registriert, eine Kategorie, die Devisenhändler und Geldtransmitter umfasst. Der wirtschaftliche Eigentümer von BAM ist Zhao.
Jasmine Lee, Chief Financial Officer von Binance.US, sagte dem Wall Street Journal am 8. Februar, dass „der Umfang unserer Beziehung“ zu Binance.com ein gemeinsamer Name und eine Lizenz sei Vereinbarung für Technologie. „Wir überweisen unsere Gelder nicht hin und her“, sagte Lee.
Susan Li, die Finanzmanagerin von Binance, hatte jedoch zusammen mit mehreren leitenden Mitarbeitern von Binance.US Zugriff auf das Silvergate-Konto von Binance.US , laut den Nachrichten und der Person mit direkter Kenntnis der Überweisungen. In einer Nachricht bat ein Finanzmanager von Binance.US Li, einem anderen Mitarbeiter von Binance.US die Befugnis zu erteilen, Zahlungen von dem Konto zu genehmigen. Ein Dokument von Binance.US aus dem Jahr 2021, das die Technologiearchitektur der amerikanischen Börse beschrieb, identifizierte Silvergate als einen Zahlungskanal, der damals von Binance.com kontrolliert wurde.
Die von Reuters überprüften Kontounterlagen von Binance.US beschreiben jede Transaktion zwischen Januar und Ende März 2021. Reuters hat die Kontoaufzeichnungen für andere Zeiträume nicht überprüft.
Die Überweisungen an Merit Peak erfolgten über das bankeigene Silvergate Exchange Network (SEN), dem Binance.US im November 2020 beigetreten ist betreuen seine Firmenkunden. SEN ermöglicht diesen Kunden, Dollar zwischen ihren Konten bei der Bank zu überweisen. Im Anlegerprospekt von Silvergate heißt es, dass SEN-Überweisungen „nur Push“ sind, was bedeutet, dass sie vom Controller des Kontos genehmigt werden müssen.
Der ehemalige Manager von Silvergate teilte Reuters die Bewegung von Geldern von einem Firmenkonto ohne Zustimmung des Managements dieser Firma mit wäre ein Verstoß gegen die Compliance-Regeln der Bank. Im Prospekt von Silvergate heißt es: „Es sind mehrere Schritte erforderlich, um eine SEN-Übertragung zu erstellen, zu autorisieren und zu genehmigen.“ Der Sprecher von Silvergate ging in seiner Antwort an Reuters nicht auf die Überweisungen ein.
Im Laufe des Quartals von Januar bis März 2021 erhielt das Konto von Binance.US SEN-Überweisungen in Höhe von 1,3 Milliarden US-Dollar von Firmenkunden, die auf Binance.US handeln. zusammen mit den 650 Millionen US-Dollar an Überweisungseinlagen von Prime Trust.
Black Box
Die Rolle von Handelsunternehmen an Krypto-Börsen wie dem Branchenführer Binance seit dem Zusammenbruch des Rivalen FTX im November unter die Lupe genommen. Handelsunternehmen spielen oft eine”Market-Making”-Rolle, indem sie typischerweise Vermögenswerte kaufen und verkaufen, um das Handelsvolumen einer Börse zu vertiefen und somit den Handel zu erleichtern. Der Market Maker profitiert von der Differenz oder dem „Spread“ zwischen den von Käufern gebotenen und von Verkäufern geforderten Preisen.
Die SEC hat FTX-Gründer Sam Bankman-Fried beschuldigt, heimlich Milliarden von Dollar an Kundengeldern abgezweigt zu haben an seine Handelsfirma Alameda Research, die als Market Maker an der Börse fungierte. Alameda erhielt auf der FTX-Plattform eine „nicht offengelegte Sonderbehandlung“, die die Ströme verschleierte, behauptete die SEC in ihrer Dezember-Klage gegen Bankman-Fried, der sich auf nicht schuldig bekannte.
Der Vorsitzende der SEC, Gary Gensler, sagte gegenüber Bloomberg TV am 10. Februar, dass Krypto-Börsen im Allgemeinen „Kundengelder mit ihren Geschäften vermischten“, indem sie auch als Broker-Dealer und Hedgefonds fungierten, die gegen ihre eigenen Kunden handelten. Er ging in seinen Kommentaren nicht auf Binance oder andere Börsen ein, sagte aber, dass Firmen mit weiteren Durchsetzungsmaßnahmen der Agentur rechnen sollten.
“Wir lassen die New Yorker Börse nicht auch einen Hedgefonds betreiben und Handel an der Börse. Warum sollten wir das hier tun?“ Sagte Gensler.
Unter den Händlern auf Binance.US war laut Unternehmensmitteilungen Merit Peak, die Handelsfirma, die von CEO Zhao geleitet wird.
Die Mitarbeiter von Binance.US hatten wenig Einblick in das Wie Merit Peak führe Trades aus, sagte die Person mit Kenntnis der Transfers, weil die Software, die Kundenaufträge abgleichte, von Binance als Teil der Technologielizenzvereinbarung zwischen den beiden Börsen verwaltet wurde. Das Dokument, das die Technologiearchitektur von Binance.US beschrieb, bezeichnete diese Software als „BlackBox“, weil ehemalige Mitarbeiter von Binance.US sagten, dass sie nicht wussten, wie sie funktionierte.
Ehemalige Aufsichtsbehörden, zusammen mit ehemaligen Führungskräften von Binance und Silvergate teilten Reuters mit, dass die Rolle von Merit Peak bei Binance.US zu potenziellen Interessenkonflikten zwischen der Börse und ihren Kunden führte, da Binance.US keine Informationen über die Aktivitäten von Merit Peak oder seinen Eigentümer offenlegte. Die SEC beschrieb Merit Peak als ein Binance-Unternehmen, als sie im Dezember 2020 im Rahmen einer Vorladung an Binance.US Informationen über das Handelsunternehmen einholte.
“Wenn Sie diesen Mangel an Transparenz haben, müssen Sie nicht Ich weiß nicht, ob Binance-Kunden benachteiligt werden”, sagte Howard Fischer, ehemaliger leitender Prozessanwalt der SEC und jetzt Partner der US-amerikanischen Anwaltskanzlei Moses Singer.
Merit Peak wurde im Januar 2019 auf den Britischen Jungferninseln gegründet Im Dezember dieses Jahres unterzeichnete Zhao einen Kaufvertrag für Merit Peak, um 1 Million US-Dollar in die Holdinggesellschaft des US-Betreibers BAM Trading zu investieren und im Gegenzug einen Teil der Vorzugsaktien der Holdinggesellschaft zu erhalten. Die Vereinbarung identifizierte Zhao als „Manager“ von Merit Peak.
Das Unternehmensregister der Britischen Jungferninseln nennt die Direktoren oder Anteilseigner von Merit Peak nicht, sondern identifiziert nur seinen vor Ort registrierten Vertreter. Der Agent antwortete nicht auf Anfragen nach Kommentaren zum Eigentum von Merit Peak. Wie Binance.US hat auch Binance keine öffentlichen Informationen über Merit Peak bereitgestellt oder es in von Reuters geprüften Eingaben an Aufsichtsbehörden und Unternehmensregister erwähnt.
Das Dokument von 2021, das die Technologiearchitektur von Binance.US beschrieb stellte fest, dass ein nicht identifizierter „Market Maker“ unter der Kontrolle von Binance.com stand. Bei einer Twitter Spaces-Veranstaltung im vergangenen November sagte Zhao, er sei Anteilseigner eines nicht näher bezeichneten Market Makers, betonte jedoch, dass dieser keine Gewinne erwirtschafte und „nur Liquidität auf dem Markt bereitstelle“.
Die Vorladung der SEC, adressiert an Coley, bat um Informationen über alle Market Maker von Binance.US, ihre Eigentümer und ihre Handelsaktivitäten. Das Wall Street Journal berichtete letztes Jahr über die Vorladung. Reuters konnte nicht feststellen, wie Binance.US auf die SEC reagierte.
Binance.US und Binance antworteten nicht auf die Fragen von Reuters zum Fall der SEC, aber Patrick Hillmann, Chief Strategy Officer von Binance, sagte der Wall Street Journal am Mittwoch, das Unternehmen arbeite „mit den Aufsichtsbehörden zusammen, um herauszufinden, welche Abhilfemaßnahmen es gibt“, um Ermittlungen abzuschließen. Das Justizministerium untersucht Binance auch wegen mutmaßlicher Geldwäsche und Verstöße gegen Sanktionen, wie Reuters zuvor berichtet hat.
Silvergate, die Bank, die von Binance und anderen Krypto-Börsen genutzt wird, wird ebenfalls unter die Lupe genommen. Es wird von der Betrugsabteilung des Justizministeriums untersucht, die Silvergates Hosting von Konten untersucht, die mit den Geschäften von Bankman-Fried verbunden sind. Silvergate äußerte sich nicht und das Justizministerium lehnte eine Stellungnahme ab.
Nach der Veröffentlichung dieses Artikels setzten die Aktien von Silvergate Verluste fort und erreichten ein Tagestief von 17,35 $ (ungefähr 1.400 Rs.) und waren zuletzt um etwa 22 Prozent gefallen. Sie sind im vergangenen Jahr um 86 Prozent gefallen.
Ständiger Bargeldabfluss
Coley gab bekannt, dass Binance.US im November 2020 dem Silvergate Exchange Network beigetreten war, was aufschlussreich ist einer Krypto-Nachrichtenagentur: „Wir haben SEN für unsere Firmenkunden eingeführt.“ Merit Peak gab Binance 5 Millionen US-Dollar, um das „Mindestguthaben“ des neuen SEN-Kontos der Börse zu finanzieren, heißt es in einer Mitteilung ein hochrangiger Mitarbeiter von Binance.US, der später an Kollegen bei Binance.com geschickt wurde. Die Überweisungen an Merit Peak begannen kurz darauf, wie die Nachrichten zeigen.
Coley meldete am Morgen des 23. Dezember eine „sehr große Abhebung“ von Merit Peak in Höhe von 7,5 Millionen US-Dollar vom Konto von Binance.US. Mitarbeiter von Binance.US bezeichneten die Überweisungen an Merit Peak als „Auszahlungen“, wie Nachrichten zeigen, weil Mitarbeiter von Binance.com sie veranlassten.
„Diese Transaktion ist unerwartet“, schrieb Coley. Infolgedessen teilte sie Susan Li, die in diesem Jahr in einer Mitarbeiterliste des Unternehmens als Teamleiterin der Finanzabteilung von Binance genannt wurde, mit, dass das SEN-Konto von Binance.US sein tägliches Auszahlungslimit von 10 Millionen US-Dollar erreicht habe und sie die Schwelle auf 20 US-Dollar anheben werde Millionen.
Coley bat Li, die Mitarbeiter von Binance.US in Zukunft zu beraten, wenn das SEN-Konto kurz vor seiner Grenze stand. „Da wir keinen Zugang zum Portal haben, können wir Augen und Ohren haben, die uns helfen“, schrieb sie. Sie hat das Portal nicht identifiziert, aber Silvergate sagt, dass auf SEN-Konten über ein „Online-Banking-Portal“ zugegriffen werden kann.
Coley hat Li später an diesem Tag noch einmal nachgefragt. „Können Sie mehr – vielleicht am Telefon – über die Ströme erklären, die über SEN stattfinden? Ich möchte sie besser verstehen, da sie bis heute, als sie in unsere Grenzen geraten sind, von niemandem erwähnt wurden“, schrieb Coley.
“Wer leitet das?”fragte Coley und merkte an, dass andere hochrangige Mitarbeiter von Binance.US ebenfalls nichts von den Überweisungen wussten.
Li antwortete in einer Nachricht an Coley, dass die Rolle von Merit Peak die eines „OTC-Anbieters“ sei. Sie ging nicht näher auf Coleys Fragen ein oder ging direkt darauf ein.
Bei außerbörslichen oder außerbörslichen Geschäften einigen sich zwei Parteien auf einen Preis außerhalb einer Börse. Reuters konnte nicht feststellen, an welchen Geschäften Merit Peak beteiligt war. Aber in einer Nachricht an einen Kollegen Anfang 2021, die von Reuters gesehen wurde, sagte ein leitender Binance.US-Mitarbeiter, dass Binance.com Krypto an Binance.US schickte, um es an amerikanische Händler zu verkaufen. und dann das Einkommen über Merit Peak”abheben”. Dies führte trotz eines boomenden Kryptomarktes zu einem „ständigen Geldabfluss aus SEN“, schrieb der Mitarbeiter.
Von Januar bis März 2021 zeigen die Kontounterlagen, dass Merit Peak 89 Überweisungen von der Binance erhalten hat. US-SEN-Konto in Höhe von insgesamt 404 Millionen US-Dollar. In diesem Zeitraum leistete Merit Peak vier Zahlungen auf das Konto von Binance.US mit einem Gesamtbetrag von rund 160.000 $ (ungefähr 1 Milliarde Rupien).
Die Überweisungen an Merit Peak beliefen sich fast alle auf einen genauen Millionenbetrag Zahlen, die in ein-oder zweitägigen Abständen erstellt werden. Diese Überweisungen folgten oft unmittelbar auf eine Einzahlung auf das Konto von Binance.US durch Prime Trust, die Krypto-Depotbank für Kundengelder von Binance.US.
Merit Peak überwies dann Gelder von seinem Silvergate-Konto auf das Konto von Key Vision, die Firma auf den Seychellen, sagte die Person mit direkter Kenntnis der Überweisungen.
Reuters konnte nicht feststellen, warum das Geld auf diese Weise bewegt wurde.
In diesem Jahr Binance. com wies auch internationale Kunden auf seiner Plattform an, Dollar auf das Silvergate-Konto von Key Vision einzuzahlen, wie aus Screenshots der in einem Krypto-Blog veröffentlichten Anweisungen hervorgeht. Das Unternehmensregister der Seychellen sagt, dass Key Vision, das am selben Tag wie Merit Peak gegründet wurde, weiterhin aktiv ist und sich in „Good Standing“ befindet.
Binance.US kündigte im April 2021 unerwartet an, dass es Coley als CEO ersetzen würde. Sie hat seit ihrem Ausscheiden keine öffentlichen Erklärungen abgegeben.
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