Das Bankwesen ist eine Schlüsselbranche, die eine wichtige Rolle in der Wirtschaft spielt, obwohl sie sich in der Vergangenheit nur langsam an den technologischen Fortschritt anpasste.
Das ändert sich jedoch allmählich, teilweise aufgrund der Ankunft von mehr agile Fintech-Unternehmen. Wir haben mit dem Mitbegründer von Iterate.ai, Brian Sathianathan, gesprochen, um mehr darüber zu erfahren, wie KI und maschinelles Lernen funktionieren kann dabei helfen, den Bankensektor zu transformieren.
BN: Warum wenden sich Banken Technologien wie KI und ML zu?
BS: Banken untersuchen den Einsatz von KI und ML, weil diese Technologien bieten viele Vorteile, die dazu beitragen können, die Art und Weise, wie sie ihre Kunden bedienen, zu verbessern. Durch den Einsatz von KI und ML können Banken die Bedürfnisse und Vorlieben ihrer Kunden besser verstehen, was zu personalisierteren Erfahrungen führen kann. Sie können auch große Datenmengen schnell verarbeiten, was dazu beitragen kann, fundiertere Entscheidungen zu treffen und Betrug aufzudecken. Darüber hinaus können sich Bankmitarbeiter durch die Automatisierung sich wiederholender Aufgaben auf strategischere Initiativen konzentrieren, die ihre Gesamtleistung verbessern können, und sie helfen auch dabei, Trends zu verstehen. Kurz gesagt, KI und ML helfen Banken, bessere Dienstleistungen anzubieten, die Effizienz zu verbessern und das Kundenerlebnis zu verbessern.
BN: Kann dies auch bei Themen wie makroökonomischen Prognosen helfen?
BS: Ja, KI und ML können sicherlich bei makroökonomischen Prognosen helfen, indem sie große Datenmengen analysieren und Vorhersagen auf der Grundlage vergangener Trends und Muster treffen. Durch den Einsatz dieser Technologien können Banken wertvolle Einblicke in die wirtschaftlichen Bedingungen gewinnen und fundiertere Entscheidungen über Investitionen, Kreditvergabe und andere Finanzaktivitäten treffen. KI kann beispielsweise Daten zu Konsummustern, Wirtschaftsindikatoren und Markttrends analysieren, um Banken ein umfassenderes Verständnis der Wirtschaftslandschaft zu vermitteln. Dies kann Banken dabei helfen, bessere Entscheidungen zu treffen, von denen sowohl die Bank als auch ihre Kunden profitieren, und auch zur allgemeinen Stabilität der Wirtschaft beitragen.
BN: Die Technologie ist also gut für die Banken, aber wie davon profitiert der Verbraucher?
BS: KI und ML im Bankwesen können den Verbrauchern zugute kommen, indem sie schnellere, personalisiertere und sicherere Dienste bereitstellen. Beispielsweise kann KI Routineaufgaben wie Kontoeröffnung und Kreditbearbeitung automatisieren und damit für Verbraucher schneller und bequemer machen. Es kann auch maßgeschneiderte Finanzprodukte und Anlageberatung auf der Grundlage von Kundendaten und-präferenzen anbieten. Darüber hinaus kann KI dazu beitragen, Betrug und Finanzkriminalität zu verhindern und die Vermögenswerte und persönlichen Daten der Kunden zu schützen. Kurz gesagt, KI kann dazu beitragen, das gesamte Banking-Erlebnis für Verbraucher zu verbessern und es effizienter, personalisierter und sicherer zu machen.
BN: Welche Schritte müssen Banken unternehmen, um nicht ins Hintertreffen zu geraten?
BS: Damit Banken der Zeit voraus bleiben und nicht zurückgelassen werden, müssen sie KI und ML in ihre Abläufe integrieren und annehmen. Hier sind einige wichtige Schritte, die sie unternehmen können:
Investieren Sie in Technologie: Banken müssen in die neuesten KI-und ML-Technologien investieren, um wettbewerbsfähig zu bleiben und ihren Kunden bessere Dienstleistungen zu bieten. Eine Kultur der Innovation fördern: Banken sollten dies fördern eine Kultur der Innovation und des Experimentierens, die es Teams ermöglicht, neue Ideen und Lösungen mit Hilfe von KI und ML zu testen. Priorisieren Sie das Datenmanagement: Die effektive Nutzung von KI und ML hängt davon ab, über saubere, genaue und gut organisierte Daten zu verfügen. Banken sollten dem Datenmanagement Priorität einräumen und in die Infrastruktur investieren, die zur Unterstützung von KI-und ML-Initiativen erforderlich ist.Partnerschaften mit Fintechs: Banken können von Partnerschaften mit Fintech-Unternehmen profitieren, die auf KI und ML spezialisiert sind, und neue Perspektiven und Fachwissen einbringen.Mitarbeiter stärken: Endlich , sollten Banken ihre Mitarbeiter in die Lage versetzen, die Vorteile von KI-und ML-Tools zu nutzen, und sie so weiterbilden, dass sie effektiver mit diesen Technologien arbeiten können.
Durch diese Schritte können Banken einen Sprung in die Zukunft machen und sich in einer sich ständig verändernden Branche über Wasser halten, ihren Kunden bessere Erfahrungen bieten und ihr Endergebnis verbessern.
BN: Müssen die Regulierungsbehörden aktiv werden, um sicherzustellen, dass die Technologie auf sichere und ethische Weise verwendet wird?
BS: Aus meiner Sicht werden die Regulierungsbehörden sicherlich eine entscheidende Rolle bei der Herstellung spielen sicher, dass der Einsatz von KI und ML im Bankensektor sicher und ethisch vertretbar ist. Sie müssen sicherstellen, dass die Technologie auf verantwortungsvolle und transparente Weise eingesetzt wird, um sowohl die Kunden als auch die Branche insgesamt zu schützen. Banken werden sich darauf verlassen, dass die Regulierungsbehörden Standards und Richtlinien für den Einsatz von KI und ML festlegen, daher ist es wichtig, dass sie sich verstärken und diese Verantwortung ernst nehmen. Auf diese Weise können Aufsichtsbehörden dazu beitragen, Vertrauen in die Technologie aufzubauen und sicherzustellen, dass sie zum Nutzen aller eingesetzt wird.
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