Die Finanztechnologiebranche (Fintech) expandiert schnell Netz der Innovation, wird aber auch zunehmend durch die Herausforderungen von Cyberkriminellen verstrickt. Diese schlechten Akteure bedrohen sowohl die Datensicherheit als auch die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, was zu hohen Bußgeldern bei Nichteinhaltung führen kann.
Solche Bußgelder stellen ein erhebliches Risiko für Unternehmer dar, die ihre Geschäftstätigkeit schnell ausweiten möchten, da sie es sich nicht leisten können, festgefahren zu sein durch regulatorische Fragen. Selbst etablierte Unternehmen finden es schwierig, sich in den komplexen Ebenen der Finanzvorschriften zurechtzufinden, ganz zu schweigen von Startups.
Es ist wichtig zu beachten, dass trotz der Implementierung robuster Sicherheitssysteme das menschliche Element von zentraler Bedeutung bleibt, um die Sicherheitsmaßnahmen effektiv und zuverlässig zu halten. Investoren, Führungskräfte und Geschäftsinhaber können alle Opfer von Phishing-Betrug werden – ein besonders heimtückisches Schema, mit dem Cyberkriminelle Menschen dazu verleiten, vertrauliche Informationen wie Logins, Passwörter oder sogar Kreditkartennummern preiszugeben.
Ponzi-Schemata, auch bekannt als „Pyramidensysteme“, sind eine weitere häufige Art der Täuschung, die von schlechten Schauspielern verwendet wird. In diesen Plänen betreiben die Orchestratoren einen außer Kontrolle geratenen Zug, außer dass sie, anstatt Gleise zu legen, ein Fundament legen, das auf Betrug und Täuschung beruht. Sie müssen weiterhin neue Investoren anziehen und frisches Geld einbringen, um die früheren Investoren auszuzahlen, um den Anschein von Legitimität zu wahren.
Penny-Stock-Programme – auch bekannt als „Pump-and-Dump”-Schemata–sind eine Art von Anlagebetrug, die aufgrund der erheblichen und verheerenden Investitionen oft Schlagzeilen machen Verluste von Anlegern. Wenn Investoren versuchen, von innovativen Unternehmen oder profitablen neuen Nischen zu profitieren, kann ihr Enthusiasmus sie manchmal zu skrupellosen Personen führen, die falsche oder irreführende Informationen liefern, um sie zum Kauf von Aktien zu verleiten.
Daher ist es wichtig, wachsam zu bleiben und schulen Mitarbeiter kontinuierlich über Best Practices für Datensicherheit, Betrugsprävention und-erkennung. Mit diesen Maßnahmen können Unternehmen potenzielle Betrugsrisiken mindern, Vertrauen bei Investoren aufbauen, Innovationschancen erkennen und ihre Teams zum Erfolg führen.
Um Betrug zu verhindern und sicherzustellen, dass Compliance ist es entscheidend, eine engmaschige Struktur aufzubauen, die die Anleitung von Fachleuten und Unternehmen in diesem Bereich integriert mit den neuesten technologischen Fortschritten. Diese Struktur kann als Sicherheitsnetz dienen, das es Fintech-Unternehmen ermöglicht, sich durch das komplexe Netz von Finanzvorschriften zu schlängeln, und sie gleichzeitig vor den potenziellen Schäden schützt, die Cyberkriminelle anrichten können.
Betrug vermeiden und gleichzeitig die Einhaltung der Vorschriften gewährleisten
Blockchain, Robotic Process Automation (RPA) und Cloud Computing gehören zu den Technologien, die Finanztransaktionen revolutionieren können. Darüber hinaus können sie Aufgaben automatisieren, die Datensicherheit verbessern und Zugriff auf fortschrittliche Analysetools sowie Dienste für künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen (ML) bieten.
Diese Technologien können Unternehmen dabei helfen, ihre betriebliche Effizienz zu verbessern, Prozesse zu rationalisieren und anpassbare Dateneinblicke zu generieren, die zuvor nicht zugänglich waren – insbesondere für kleinere Unternehmen und neue Unternehmer. Dennoch kann die Integration neuer Technologien in den Betrieb eine Herausforderung darstellen, da sie immer noch ein menschliches Element für die Interpretation und Entscheidungsfindung erfordert.
Zur Bekämpfung von Betrug Während Unternehmen weiterhin Technologie nutzen, können sie verschiedene Maßnahmen ergreifen. Eine solche Sicherheitsmaßnahme ist die Multi-Faktor-Authentifizierung, bei der Benutzer zwei oder mehr Arten der Authentifizierung bereitstellen müssen, bevor sie auf vertrauliche Informationen zugreifen können. Darüber hinaus hilft die regelmäßige Durchführung von Risikobewertungen Unternehmen dabei, Schwachstellen und Risiken im System zu identifizieren, um potenzielle Betrugsrisiken zu mindern, bevor sie zu einem Problem werden.
Neben diesen Maßnahmen können fortschrittliche Betrugserkennungstools, die fortschrittliche Analysen verwenden – wie KI und ML – Muster und Anomalien in Daten erkennen, die auf betrügerische Aktivitäten hinweisen können. Andere Datensicherheitsmaßnahmen, wie Verschlüsselung und Firewalls, können zusätzliche Schutzebenen gegen Datenschutzverletzungen und Cyberangriffe bieten.
Auslagerung administrativer Aufgaben an einen Third-Party Administrator (TPA) ist eine weitere hilfreiche Maßnahme für Unternehmen, die Betrug bekämpfen und gleichzeitig Technologie nutzen möchten. TPAs bieten kostengünstige, skalierbare und fachkundige Verwaltungsdienste, die es Unternehmen ermöglichen, sich auf ihre Kernaktivitäten zu konzentrieren und gleichzeitig Verwaltungsprozesse zu rationalisieren.
Darüber hinaus verwenden TPAs häufig fortschrittliche Technologien wie Cloud-basierte Software und Datenanalysetools, um die betriebliche Effizienz zu verbessern und Dateneinblicke in Echtzeit bereitzustellen. Durch die Auslagerung administrativer Aufgaben an einen TPA können Unternehmen Ressourcen freisetzen, um Maßnahmen wie Multi-Faktor-Authentifizierung, regelmäßige Risikobewertungen, fortschrittliche Tools zur Betrugserkennung, Datensicherheitsmaßnahmen und Mitarbeiterschulungen zu implementieren Der Einsatz von Technologie unter Anleitung von Beratungsunternehmen kann Unternehmen dabei helfen, ein robustes Sicherheitsnetz aufzubauen, das Unternehmern zugute kommt, die skalieren möchten, Unternehmen, die ihre Geschäftstätigkeit verfeinern, und größeren Kollegen, die Schwierigkeiten haben, neue Technologien zu implementieren und gleichzeitig die Einhaltung von Vorschriften zu gewährleisten. Beratungsunternehmen können wertvolle Einblicke in die Risiken und Vorteile neuer Technologien geben und Unternehmen dabei helfen, fundierte Entscheidungen darüber zu treffen, wie sie diese Technologien in ihre Betriebsabläufe integrieren können.
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Sandy Filderman ist Mitbegründerin und Industriepräsidentin FinTech Inc., das Verwaltungs-und Technologiedienste anbietet. Er ist auch der CTO von VerifyMe, einem Unternehmen, das Identitätsdiebstahl, Fälschung und Betrug verhindert. Mit über 22 Jahren Erfahrung hatte Sandy CIO-und CTO-Positionen bei VEEDIMS, Zaah.com inne und leitete Teams bei JP Morgan & Co. Er hat namhafte Kunden wie das Maxim Magazine, Disney und die Michael J. Fox Foundation erfolgreich betreut. Sandys Expertise liegt in der Softwareverwaltung, IP-basierten Kreditkartenterminals und patentierten physischen, Cyber-und biometrischen Technologielösungen.