ปัญญาประดิษฐ์เปลี่ยนแปลงการธนาคารอย่างไร [ถาม-ตอบ]

การธนาคารเป็นอุตสาหกรรมหลัก มีบทบาทสำคัญในระบบเศรษฐกิจ ในอดีตแม้ว่าจะเป็นอุตสาหกรรมที่ปรับตัวเข้ากับความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีได้ช้าก็ตาม

แม้ว่าจะเริ่มมีการเปลี่ยนแปลง ส่วนหนึ่งเป็นผลมาจากการมาถึงของมากขึ้น บริษัท fintech ที่คล่องตัว เราได้พูดคุยกับ Brian Sathianathan ผู้ร่วมก่อตั้ง Iterate.ai เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ AI และการเรียนรู้ของเครื่อง สามารถช่วยเปลี่ยนแปลงภาคธนาคารได้

BN: เหตุใดธนาคารจึงหันมาใช้เทคโนโลยีอย่างเช่น AI และ ML

BS: ธนาคารกำลังสำรวจการใช้ AI และ ML เนื่องจากสิ่งเหล่านี้ เทคโนโลยีมีประโยชน์มากมายที่สามารถช่วยปรับปรุงวิธีการให้บริการลูกค้า ด้วยการใช้ AI และ ML ธนาคารสามารถเข้าใจความต้องการและความชอบของลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น ซึ่งจะส่งผลให้ได้รับประสบการณ์ที่เป็นส่วนตัวมากขึ้น นอกจากนี้ยังสามารถประมวลผลข้อมูลจำนวนมหาศาลได้อย่างรวดเร็ว ซึ่งจะช่วยในการตัดสินใจโดยใช้ข้อมูลมากขึ้นและตรวจจับการฉ้อโกง นอกจากนี้ การทำงานซ้ำๆ โดยอัตโนมัติช่วยให้พนักงานธนาคารสามารถมุ่งเน้นไปที่ความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์มากขึ้น ซึ่งสามารถปรับปรุงประสิทธิภาพโดยรวมของพวกเขาได้ นอกจากนี้ยังช่วยให้เข้าใจแนวโน้มอีกด้วย กล่าวโดยสรุปคือ AI และ ML กำลังช่วยธนาคารในการให้บริการที่ดีขึ้น ปรับปรุงประสิทธิภาพ และปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า

BN: สิ่งนี้สามารถช่วยในประเด็นต่างๆ เช่น การพยากรณ์เศรษฐกิจมหภาคได้หรือไม่

BS: ใช่ AI และ ML สามารถช่วยในการคาดการณ์เศรษฐกิจมหภาคได้อย่างแน่นอน โดยการวิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมากและคาดการณ์ตามแนวโน้มและรูปแบบในอดีต ด้วยการใช้เทคโนโลยีเหล่านี้ ธนาคารสามารถรับข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าเกี่ยวกับสภาวะเศรษฐกิจ และตัดสินใจอย่างรอบรู้มากขึ้นเกี่ยวกับการลงทุน การให้กู้ยืม และกิจกรรมทางการเงินอื่นๆ ตัวอย่างเช่น AI สามารถวิเคราะห์ข้อมูลเกี่ยวกับรูปแบบการใช้จ่ายของผู้บริโภค ตัวบ่งชี้ทางเศรษฐกิจ และแนวโน้มของตลาด เพื่อให้ธนาคารมีความเข้าใจที่ครอบคลุมมากขึ้นเกี่ยวกับภูมิทัศน์ทางเศรษฐกิจ สิ่งนี้สามารถช่วยให้ธนาคารตัดสินใจได้ดีขึ้นซึ่งเป็นประโยชน์ต่อทั้งธนาคารและลูกค้า และยังช่วยสร้างเสถียรภาพโดยรวมของเศรษฐกิจอีกด้วย

BN: ดังนั้นเทคโนโลยีจึงดีสำหรับธนาคาร แต่จะทำอย่างไร เป็นประโยชน์ต่อผู้บริโภคหรือไม่

BS: AI และ ML ในระบบธนาคารสามารถให้ประโยชน์แก่ผู้บริโภคด้วยการให้บริการที่รวดเร็วขึ้น เป็นส่วนตัวมากขึ้น และปลอดภัยมากขึ้น ตัวอย่างเช่น AI สามารถทำงานประจำโดยอัตโนมัติ เช่น การเปิดบัญชีและการประมวลผลสินเชื่อ ทำให้ผู้บริโภคสะดวกและรวดเร็วยิ่งขึ้น นอกจากนี้ยังสามารถให้ผลิตภัณฑ์ทางการเงินและคำแนะนำการลงทุนที่ปรับแต่งตามข้อมูลและความชอบของลูกค้า นอกจากนี้ AI ยังช่วยป้องกันการฉ้อโกงและอาชญากรรมทางการเงิน ปกป้องทรัพย์สินและข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้า กล่าวโดยสรุปคือ AI สามารถช่วยปรับปรุงประสบการณ์การธนาคารโดยรวมสำหรับผู้บริโภค ทำให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น เป็นส่วนตัว และปลอดภัย

BN: ธนาคารจะต้องดำเนินการอย่างไรเพื่อหลีกเลี่ยงการถูกทิ้งไว้ข้างหลัง

BS: เพื่อให้ธนาคารนำหน้าและหลีกเลี่ยงการถูกทิ้งไว้ข้างหลัง พวกเขาจำเป็นต้องยอมรับและผสานรวม AI และ ML เข้ากับการดำเนินงานของตน ต่อไปนี้คือขั้นตอนสำคัญบางประการที่พวกเขาสามารถทำได้:

ลงทุนในเทคโนโลยี: ธนาคารจำเป็นต้องลงทุนในเทคโนโลยี AI และ ML ล่าสุดเพื่อให้สามารถแข่งขันได้และให้บริการที่ดีขึ้นแก่ลูกค้า ส่งเสริมวัฒนธรรมแห่งนวัตกรรม: ธนาคารควรส่งเสริม วัฒนธรรมแห่งนวัตกรรมและการทดลอง ทำให้ทีมสามารถทดสอบแนวคิดและโซลูชันใหม่ๆ ด้วยความช่วยเหลือของ AI และ ML จัดลำดับความสำคัญของการจัดการข้อมูล: การใช้ AI และ ML อย่างมีประสิทธิภาพขึ้นอยู่กับข้อมูลที่สะอาด ถูกต้อง และมีการจัดระเบียบที่ดี ธนาคารควรจัดลำดับความสำคัญของการจัดการข้อมูลและลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานที่จำเป็นต่อการรองรับความคิดริเริ่มด้าน AI และ ML การเป็นพันธมิตรกับฟินเทค: ธนาคารจะได้รับประโยชน์จากการเป็นพันธมิตรกับบริษัทฟินเทคที่เชี่ยวชาญด้าน AI และ ML โดยนำมุมมองและความเชี่ยวชาญใหม่ๆ มาสู่โต๊ะ เพิ่มศักยภาพพนักงาน: สุดท้าย ธนาคารควรให้อำนาจแก่พนักงานในการใช้ประโยชน์จากเครื่องมือ AI และ ML ยกระดับทักษะให้พวกเขาทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้นด้วยเทคโนโลยีเหล่านี้

เมื่อดำเนินการตามขั้นตอนเหล่านี้ ธนาคารสามารถ’ก้าวกระโดด’ไปสู่อนาคตและ’อยู่ได้’ในอุตสาหกรรมที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา มอบประสบการณ์ที่ดีขึ้นแก่ลูกค้าและปรับปรุงผลกำไรของพวกเขา

BN: หน่วยงานกำกับดูแลจำเป็นต้องก้าวขึ้นเพื่อให้แน่ใจว่าเทคโนโลยีถูกนำมาใช้อย่างปลอดภัยและมีจริยธรรมหรือไม่

BS: จากมุมมองของฉัน หน่วยงานกำกับดูแลจะมีบทบาทสำคัญในการสร้าง ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการใช้ AI และ ML ในภาคการธนาคารนั้นปลอดภัยและมีจริยธรรม พวกเขาจะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าใช้เทคโนโลยีอย่างรับผิดชอบและโปร่งใส ปกป้องทั้งลูกค้าและอุตสาหกรรมโดยรวม ธนาคารจะพึ่งพาหน่วยงานกำกับดูแลในการกำหนดมาตรฐานและแนวทางสำหรับการใช้ AI และ ML ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่ธนาคารจะก้าวขึ้นมาและรับผิดชอบอย่างจริงจัง การทำเช่นนั้น หน่วยงานกำกับดูแลสามารถช่วยสร้างความไว้วางใจในเทคโนโลยีและรับประกันว่าเทคโนโลยีจะถูกนำไปใช้เพื่อประโยชน์ของทุกคน

เครดิตรูปภาพ: limbi007/depositphotos.com